第二十一章 银行监管目标、方法大纲内容

　　(一)深入了解银行监管的目标、方法、流程;

　　(二)深入了解监管评级的主要内容、框架和作用。

　　银行监管目标、方法章节练习题

　　一、单选题(下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

　　1.银行监管的首要环节是(　　)。

　　A.现场检查

　　B.市场准入

　　C.非现场监管

　　D.信息披露

　　2.我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和(　　)。

　　A.维护金融体系的安全和稳定

　　B.维护市场的正常秩序

　　C.维护公众对银行业的信心

　　D.保护债权人利益

　　3.(　　)是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。

　　A.维护金融体系的安全和稳定

　　B.保护存款人和广大金融消费者的利益

　　C.维护公众对银行业的信心

　　D.支持实体经发展

　　4.监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于(　　)。

　　A.现场检查

　　B.市场准人

　　C.非现场监管

　　D.风险监测分析

　　5.下列不属于非现场风险分析的主要内容的是(　　)。

　　A.资产质量分析

　　B.资本充足性分析

　　C.流动性分析

　　D.法律法规遵守情况分析

　　6.某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8%，则市场风险资本要求为(　　)亿元。

　　A.8

　　B.16

　　C.24

　　D.32

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

　　1.下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的内容的有(　　)。

　　A.管理与内控完善程度

　　B.资产负债结构及流动性状况

　　C.收益结构及真实盈利水平

　　D.资产质量和资产损失准备金充足程度

　　E.遵守法律、法规情况

　　2.在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有(　　)。

　　A.实现了由事后检查向事前监测的转变

　　B.实现了事后发现向事前预警的转变

　　C.实现了事后纠正向事前防范转变

　　D.加强了风险监测、识别和化解能力

　　E.节省监管成本

　　3.银行监管中，采取市场准人的主要目的有(　　)。

　　A.维护国有商业银行的利益

　　B.保护存款者的利益

　　C.防止海外游资流入国内银行系统

　　D.维护银行市场秩序

　　E.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

　　4.中国银监会提出银行监管的具体目标主要包括(　　)。

　　A.增进公众对现代金融的了解

　　B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

　　C.保护广大存款人和金融消费者的利益

　　D.提高我国商业银行的国际竞争力

　　E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定

　　5.下列关于合规监管的说法，正确的是(　　)。

　　A.合规监管以法律管制为主

　　B.着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性

　　C.是一种积极的监管方法

　　D.监管部门主要负责制定规定和检查规定的执行结果

　　E.属于动态的监管模式

　　6.下列属于开放条件下银行的主要风险来源的是(　　)。

　　A.经济周期

　　B.期限错配

　　C.市场环境变化

　　D.网络技术发展

　　E.错误评估客户的还款能力

　　7.下列选项属于非现场监管的基本流程的是(　　)。

　　A.采集数据

　　B.对有关数据进行核对、整理

　　C.风险监测分析

　　D.检查规定执行情况

　　E.指导现场检查

　　三、判断题(请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示)

　　1.监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。(　　)

　　2.以风险为本的监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。(　　)

　　3.促进银行业的合法、稳健运行是银行业监管的唯一目标。(　　)

　　4.风险监管的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险。(　　)

　　5.在非现场监管中，商业银行可以按自己制定的格式和口径报送基础报表和数据。(　　)

　　6.现场检查可分为专项检查和常规全面检查。(　　)

　　参考答案：

　　一、单选题

　　1B 2C 3B 4C 5D 6D

　　二、多选题

　　1ABCDE 2ABCDE 3BDE 4ABCE 5BD 6ABCDE 7ABCE

　　三、判断题

　　1A 2B 3B 4A 5B 6A