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2017年银行从业考试法律法规考点习题:第十四章2

来源 :中华考试网 2017-09-11

  考点 3 风险管理的组织架构、流程

  1.(单选)风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失,(  )就最常用、最重要的风险缓释措施。

  A.出售风险头寸

  B.购买保险

  C.互换

  D.担保

  【答案】D。解析:风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失.担保就最常用、最重要的风险缓释措施。

  2.(单选)近年来随着信用衍生产品的不断创新和发展,(  )也被用来管理信用风险。

  A.风险分散

  B.风险对冲

  C.风险规避

  D.风险补偿

  【答案】B。解析:风险对冲是管理市场风险非常有效的方法,近年来随着信用衍生产品的不断创新和发展.风险对冲也被用来管理信用风险

  3.(单选)风险控制是对经过识别和计量的风险采取(  )等措施,进行有效管理和控制的过程。

  A.分散、对冲、转移、规避和补偿

  B.降低、化解、对冲

  C.分散、消除和补偿

  D.分散、消除、转移和补偿

  【答案】A。解析:风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程。

  4.(单选)良好的风险识别应具有(  )。

  A.全面性和及时性

  B.全面性和前瞻性

  C.准确性和

  D.及时性和准确性

  【答案】B。解析:良好的风险识别应具有全面性和前瞻性.既要尽可能识别银行所面临的风险,确保覆盖银行面临的所有实质性风险。又能够前瞻性考察风险的变化趋势以及可能出现的风险种类和性质。

  5.(单选)商业银行的最高风险管理和决策机构是(  )。

  A.监事会

  B.股东会

  C.董事会

  D.管理层

  【答案】C。解析:董事会是商业银行的最高风险管理和决策机构.承担商业银行风险管理的最终责任。

  6.(单选)下列不属于风险战略类型的是(  )。

  A.积极

  B.稳健

  C.保守

  D.消极

  【答案】D。解析:风险战略一般分为积极、稳健、保守三种类型。

  7.(单选)(  )是商业银行风险管理的执行机构,主要职责是负责执行风险管理政策。

  A.董事会

  B.监事会

  C.高级管理层

  D.股东大会

  【答案】C。解析:高级管理层是商业银行风险管理的执行机构.主要职责是负责执行风险管理政策,并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策.负责建立银行风险管理体系,组织管理各项风险管理活动,有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。

  8.(单选)(  )的结果可以应用于客户准入、授信审批、限额管理、经济资本等领域。

  A.风险识别

  B.风险计量

  C.风险监测

  D.风险控制

  【答案】B。

  9.(单选)“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”属于(  )。

  A.风险分散

  B.风险对冲

  C.风险缓释和转移

  D.风险规避

  【答案】A。解析:风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法.也就是“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”.

  10.(单选)“不做业务,不承担风险”属于(  )。

  A.风险分散

  B.风险对冲

  C.风险缓释和转移

  D.风险规避

  【答案】D。解析:风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场.以避免承担该业务或市场风险带来的风险,即不做业务,不承担风险。

  11.(多选)下列关于商业银行风险管理的组织架构的说法,正确的有(  )。

  A.商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成

  B.监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职.并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

  C.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

  D.风险管理团队是风险管理的“第一道防线”

  E.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”

  【答案】ABE。解析:高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。风险管理团队是风险管理的“第二道防线”。

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