考点 3 风险管理的组织架构、流程

　　1.(单选)风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失，(　　)就最常用、最重要的风险缓释措施。

　　A.出售风险头寸

　　B.购买保险

　　C.互换

　　D.担保

　　【答案】D。解析：风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失.担保就最常用、最重要的风险缓释措施。

　　2.(单选)近年来随着信用衍生产品的不断创新和发展，(　　)也被用来管理信用风险。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险规避

　　D.风险补偿

　　【答案】B。解析：风险对冲是管理市场风险非常有效的方法，近年来随着信用衍生产品的不断创新和发展.风险对冲也被用来管理信用风险

　　3.(单选)风险控制是对经过识别和计量的风险采取(　　)等措施，进行有效管理和控制的过程。

　　A.分散、对冲、转移、规避和补偿

　　B.降低、化解、对冲

　　C.分散、消除和补偿

　　D.分散、消除、转移和补偿

　　【答案】A。解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

　　4.(单选)良好的风险识别应具有(　　)。

　　A.全面性和及时性

　　B.全面性和前瞻性

　　C.准确性和

　　D.及时性和准确性

　　【答案】B。解析：良好的风险识别应具有全面性和前瞻性.既要尽可能识别银行所面临的风险，确保覆盖银行面临的所有实质性风险。又能够前瞻性考察风险的变化趋势以及可能出现的风险种类和性质。

　　5.(单选)商业银行的最高风险管理和决策机构是(　　)。

　　A.监事会

　　B.股东会

　　C.董事会

　　D.管理层

　　【答案】C。解析：董事会是商业银行的最高风险管理和决策机构.承担商业银行风险管理的最终责任。

　　6.(单选)下列不属于风险战略类型的是(　　)。

　　A.积极

　　B.稳健

　　C.保守

　　D.消极

　　【答案】D。解析：风险战略一般分为积极、稳健、保守三种类型。

　　7.(单选)(　　)是商业银行风险管理的执行机构，主要职责是负责执行风险管理政策。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.高级管理层

　　D.股东大会

　　【答案】C。解析：高级管理层是商业银行风险管理的执行机构.主要职责是负责执行风险管理政策，并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策.负责建立银行风险管理体系，组织管理各项风险管理活动，有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。

　　8.(单选)(　　)的结果可以应用于客户准入、授信审批、限额管理、经济资本等领域。

　　A.风险识别

　　B.风险计量

　　C.风险监测

　　D.风险控制

　　【答案】B。

　　9.(单选)“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”属于(　　)。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险缓释和转移

　　D.风险规避

　　【答案】A。解析：风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法.也就是“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”.

　　10.(单选)“不做业务，不承担风险”属于(　　)。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险缓释和转移

　　D.风险规避

　　【答案】D。解析：风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场.以避免承担该业务或市场风险带来的风险，即不做业务，不承担风险。

　　11.(多选)下列关于商业银行风险管理的组织架构的说法，正确的有(　　)。

　　A.商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成

　　B.监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职.并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

　　C.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

　　D.风险管理团队是风险管理的“第一道防线”

　　E.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”

　　【答案】ABE。解析：高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。风险管理团队是风险管理的“第二道防线”。