第五节　咨询顾问业务大纲内容

　　一、咨询服务

　　(一)信息咨询

　　包括行业市场信息、金融财经信息、投融资政策与法规信息、银行业务信息等各类信息咨询服务。

　　(二)资信证明

　　根据客户需要，提供各类验资证明、询证函、招投标资信证明和存款证明等服务。

　　(三)资信调查

　　二、财务顾问服务

　　(一)财务融资顾问

　　(二)财务制度顾问

　　(三)财务重组顾问

　　商业银行为因经营管理不善或受外部不利因素影响导致盈利下降、经营亏损、资金短缺、偿债困难等情况的客户提供服务，协助客户与债权人达成和解，争取减少债务本金、利息或修改其他债务条件以解决财务危机，尽早恢复客户正常经营管理。

　　(四)投资理财顾问

　　商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

　　(五)收购兼并顾问

　　商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产置换等提供建议方案，并参与整个过程的策划和操作，以协助客户实现经营策略的调整。

　　考点练习题

　　考点6咨询顾问业务

　　1.(单选)下列不属于资信证明的是(　　)。

　　A.验资证明

　　B.资信调查报告

　　C.存款证明

　　D.询证函

　　【答案】B。解析：资信调查报告属于资信调查。

　　2.(单选)投资理财顾问提供的服务不包括(　　)。

　　A.财务分析与规划

　　B.投资建议

　　C.设计融资方案

　　D.个人投资产品推介

　　【答案】c。解析：设计融资方案属于财务融资顾问服务业务。

　　3.(多选)银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告，调查并客观反映委托人所要求的被调查对象的资信状况，包括(　　)。

　　A.个人调查

　　B.资产调查

　　C.单位调查

　　D.市场调查

　　E.信用调查

　　【答案】BCD。解析：银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告，调查并客观反映委托人所要求的被调查人、被调查资产、被调查市场的资信状况，包括单位调查、资产调查和市场调查等。

　　4.(多选)商业银行提供的财务顾问服务包括(　　)。

　　A.财务融资顾问

　　B.信息咨询顾问

　　C.财务制度顾问

　　D.收购兼并顾问

　　E.投资理财顾问

　　【答案】ACDE。解析：商业银行提供的财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问、收购兼并顾问。