中级银行业法律法规与综合能力科目考点：合规管理
来源 :中华考试网 2017-09-26
中合规管理的相关概念
合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
合规管理的目标
商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
合规管理体系的基本要素
商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：
①合规政策;
②合规管理部门的组织结构和资源;
③合规风险管理计划;
④合规风险识别和管理流程;
⑤合规培训与教育制度。