2019年银行从业资格考试初级个人理财讲义：第七章第四节
来源 :中华考试网 2019-01-05
中第四节 明确客户的理财目标
一、理财目标的内容
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：
家庭收支与债务管理;
家庭财富保障;
投资规划;
教育投资规划;
退休养老规划;
税务规划;
遗嘱、遗产分配。
可以归结为两个层次：实现财务安全和财务自由。
二、理财目标确定的原则
具体明确
可量化和检验
合理性和可行性
实事求是
有时限和先后顺序
三、确定理财目标的步骤
了解客户状况，征询客户的期望目标
初步评估客户理财目标的可行性和合理性
调整理财目标，使其具体、明确、合理、可行
单选题：
以下属于中年客户理财长期目标的是( )。
A.添置新家具
B.旅游
C.积累养老金
D.子女教育金
『正确答案』C
『答案解析』本题考查理财目标的内容。
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