银行从业资格考试初级个人理财考点：制定理财规划方案
来源 :中华考试网 2017-12-13
中第五节 制定理财规划方案
考点1 理财规划方案的内容
理财规划方案一般包含以下基本规划：
(1)家庭收支、债务规划，即家庭收支平衡规划。
(2)风险管理规划。
(3)退休养老规划。
(4)教育规划，包括子女教育规划和客户自身教育规划。
(5)投资规划。
(6)税务筹划。
(7)财富分配和传承规划等。
考点2 制定和提交书面理财规划方案
专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。
在规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和地点，当面解释理财规划书内容。这时理财师应尽量做到简明扼要、通俗易懂，对于方案重点问题应当详细阐述，并提请客户一一确认。