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2017银行从业资格考试个人理财必考点总结:投资理论

来源 :中华考试网 2017-07-31

  2017银行从业资格考试个人理财必考点总结:投资理论

  1.持有期收益和持有期收益率

  3.风险是指资产收益率的不确定性,用方差和标准差来表示。

  ①方差:是一组数据偏离其均值的程度;方差越大,波动越大,风险越大。

  ②标准差:是一组数据对其均值的平均偏离程度。

  ③变异系数(CV):描述获得单位预期收益所承担的风险;变异系数越小,投资项目越好。

  4.必要收益率:是投资所要求的最低回报率,是投资者进行投资决策时所接受的最低收益率。必要收益率=货币的纯时间价值+通货膨胀率+风险补偿

  5.系统性风险和非系统性风险

  ①系统性风险(宏观风险),对所有投资品都产生作用的风险;包括市场、利率、汇率、购买力、政策等风险;不能消除。

  ②非系统性风险(微观风险),因个别特殊情况造成的风险,与整个市场没关联;包括财务、经营、信用、偶然事件等风险。

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