2016银行业从业考试《个人理财》重点记忆考点十七
来源 :中华考试网 2016-10-07
中什么是理财顾问服务?
答：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
什么是综合理财服务?
答：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
综合理财服务包含什么内容?
答：私人银行业务和理财计划。
什么是理财计划?
答：理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发、设计并销售的资金投资和管理计划。
理财计划包括什么内容?
答：按照客户获取收益的方式不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。