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2021年初级银行从业资格考试个人理财章节习题:第五章

来源 :中华考试网 2021-02-08

  [单选题]下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。

  A夫妻25~35岁时

  B夫妻30~55岁时

  C夫妻50~60岁时

  D夫妻60岁以后

  参考答案:D

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  [单选题]理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。

  A开户

  B调查问卷

  C面谈沟通

  D电话沟通

  参考答案:A

  [单选题]根据弗里德曼等人的生命周期理论,个人在维持期的理财特征是()。

  A自用房产投资

  B寻求多元投资组合

  C固定收益投资

  D进行股票、基金的投资

  参考答案:B

  [单选题]理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其(),进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求。

  A①②③

  B①③

  C①②④

  D①②③④

  参考答案:D

  [单选题]退休期属于个人生命周期的后半段,()是最大支出。

  A购房

  B子女教育费用

  C以储蓄险来累积资产

  D医疗保健支出

  参考答案:D

  [单选题]从风险承受能力角度评价,以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。

  A养老险

  B退休年金

  C股票型基金

  D平衡型基金

  参考答案:C

  [单选题]理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。

  A挖掘并收集客户信息

  B整理客户资料

  C向客户推销金融产品

  D了解客户和客户的需求

  参考答案:D

  [单选题]以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

  A投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

  B投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况

  C投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化

  D不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会

  参考答案:B

  [单选题]下列不属于客户财务信息的是()。

  A财务状况未来发展趋势

  B当期收入状况

  C当期财务安排

  D投资风险偏好

  参考答案:D

  [单选题]个人生命周期中探索期的主要理财活动是()。

  A偿还房贷、筹教育金

  B量入节出、存自备款

  C求学深造、提高收入

  D收入增加、筹退休金

  参考答案:C

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