2018年银行从业资格考试个人理财冲刺练习题(第一章)
来源 :中华考试网 2018-10-16
中第一章 个人理财概述
一、单项选择题
1、个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检査计划执行情况,保证实现客户的目标。这种观点是( )提出的。
A、国际理财规划师协会
B、美国注册理财规划师协会
C、美国注册理财规划师标准委员会
D、国际金融协会
2、对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。
A、在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
B、它有别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动
C、为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D、客户可自行管理和运用资金,并承担所产生的风险
3、( )是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理 的业务活动 。
A、私人银行业务(服务)
B、理财顾问服务
C、综合理财服务
D、财富管理业务(服务)
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4、下列不属于私人银行业务的特征的是( )。
A、准入门槛高
B、综合化服务
C、重视客户关系
D、业务单一
5、国外个人理财业务的成熟时期是在( )。
A、20世纪30年代到60年代
B、20世纪60年代到80年代
C、20世纪70年代
D、20世纪90年代
6、( )的成立和定位,标志着个人理财业务开始向专业化发展。
A、国际理财规划师协会
B、国际货币组织
C、世界银行
D、国际开发银行
7、个人理财业务的基础是( )。
A、委托—代理关系
B、债权—债务关系
C、所有权关系
D、独立关系
8、银监会明确提及建立银行业理财师资格认证分级体系、网上理财师继续教育培训体系,培养专业化理财业务从业人员。是在什么时候?( )
A、2010年
B、2012年
C、2013年
D、2014年
9、理财师资格认证的首要环节是 ( )。
A、教育
B、工作经验
C、职业道德
D、考试
10、( )是个人理财业务的需求方,也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。
A、个人客户
B、商业银行
C、非银行金融机构
D、监管机构