银行从业资格考试初级个人理财大纲内容

　　第九章 个人理财业务相关的其他法律法规

　　熟悉与个人理财业务相关的法律法规：

　　(一)相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;

　　(二)相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;

　　(三)相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。

　　银行从业资格考试初级个人理财易错试题

　　单选题

　　1. 通讯故障导致停止交易等意外事件的出现，可能对理财产品的投资运作造成影响，这属于(　)。

　　A.技术风险

　　B.延期风险

　　C.操作风险

　　D.不可抗力及意外事件风险

　　参考答案：D

　　2. 理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是(　)。

　　A.汇率风险

　　B.基础资产的市场风险

　　C.支付条款中的支付结构条款

　　D.理财机构的投资管理风险

　　参考答案：B

　　3. 根据规定，商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件，并至少(　)重新确认一次。

　　A.每半年

　　B.每年

　　C.每两年

　　D.每三个月

　　参考答案：B

　　4. 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，流动性风险限额应至少包括(　)。

　　A.交易限额

　　B.风险价值限额

　　C.止损限额

　　D.期限错配限额

　　参考答案：D

　　5. 商业银行开展个人理财业务，应防范的风险不包括(　)。

　　A.流动性风险

　　B.管理风险和战略风险

　　C.法律风险和声誉风险

　　D.市场风险和信用风险

　　参考答案：B

　　多选题

　　1. 理财资金的投资管理风险主要包括(　)。

　　A.宏观经济政策风险

　　B.投资管理人的投资管理风险

　　C.投资管理人的机构规模风险

　　D.交易对手方风险

　　E.法律风险

　　参考答案：BD

　　2. 银行理财产品可能面临的风险类型有(　)。

　　A.政策风险

　　B.信用风险

　　c.市场风险

　　D.提前终止风险

　　E.延期风险

　　参考答案：ABCDE

　　3. 理财产品的风险评估中，定量风险测量的常用指标是产品收益率的(　)。

　　A.方差

　　B.标准差

　　C.相关系数

　　D.β系数

　　E. VaR

　　参考答案：ABE